一团伙非法换汇超百亿 游戏币如何沦为“逃汇”工具？

来源：经济参考报

近年(🚜)来，随着银行汇兑(🚗)业务管理不断优化，以网络游戏金(💘)币、装备(😔)等虚拟商品为代表的非银通道洗兑资金现象日趋严重。多方表(📕)示，建议将游戏行业纳入反洗钱监管，加强(🚵)对游戏(💄)行业中高频、大额交易游戏虚拟商品、网站的监管巡查，防止其成为资金非法外流的渠道。

10万人兑汇 一犯罪团伙非法换(🕦)汇超百亿

近期，上(🛬)海公安经侦部门成功捣毁一个(🕯)盘(🗺)踞在上海、安徽、广东等地，利用游戏币作为媒介，进行境内外资金非法汇兑的犯罪团伙，累计涉案金额140亿元人民(✖)币。

经查，该犯罪团伙自2017年起以多个境(🎐)内境外公司为掩护，在境外架设4个网站，通过关联游戏金币回收(📹)与代充值业务，在境内外构建资金池平衡条件(👪)，开展资金非(🐖)法跨境结算。

“犯罪分子招揽了数名境内游戏点卡经销商，利用网络游戏金币为桥梁(🏜)平衡境内外资金池，形成了包括管理组、销售组、点(🔃)卡组、收货组等多环节犯罪产业链(🏚)。人民(➿)币资金来源于千余名外籍人员的(🧖)账户，为10万余名客户进行本外币兑换。”承办案件的上海市公安局宝山分局经侦支队民警童牧告诉记者，进行汇兑的人中还侦查到一境外电诈团伙，汇兑的资金达百万元。

此外，游戏点卡也(👩)成为犯罪分子大(👤)肆非法换汇的工具。2021年，上海公安经侦部门侦破了上海市首例以销(🐧)售游戏点卡为名，从事资金汇兑的“地下钱庄”案件。犯罪团伙通过上述手(☝)法，6年间非法换汇金额达250亿元人民币。

上海市公安局经侦总队一支队民警蔡起贤透露：“境外汇兑客户将外币转入客服指定的境外游戏点卡经销商账户。犯罪团伙从境外经销商获取游戏(📖)点卡和密码后(🚬)，将上(🚣)述点卡出售给境内的游戏点卡经销商，进而变现为人民币，并在扣除5%至10%不等的手(🥁)续费后，再将剩余资金(🍓)转入境外汇兑客(💉)户指定的国内账户。”

早在2021年，上海市人(🔛)民检察院就曾发布信(📡)息，2020年，全市检察机关共受理审查起诉金融犯罪案件1776件3361人。其中(🛤)，虚拟币、游戏币等成为新型洗钱载体。在不少非法(🔸)集(🧒)资或金融诈骗(🐞)案件中，虚拟币、游戏币的加入使得资金踪迹难觅，跨境资金下落不明。

境外游戏虚拟商品非法汇(🎤)兑暴增

记者调查发现，国内部分三方交易平台上存在大量境外游戏的游戏币、点卡、装备、账号的现(🛡)金交易。

在应用商店可下载到的多个游戏虚拟商品交易的三方平台(🕢)App中，出现大量境(🚘)外游戏账号、点卡、游戏装备买卖的相关服务，有的虚拟商(🐒)品的售卖价高达80万元每件。

记者通过百度(🕧)搜索，找到了一个名为“游戏币比价器”的交易网站，该网站提供超过200款境外大型游戏的三方游戏币交易。页面显示有大量第三方买家在此收购。网站还通过向卖家收取保证金为买方提供担保服务。该网站上还能显示(👑)不同境外游戏币交易量、交易价、库存量，范围细化到各游戏的各个服(🎶)务器。

记(🔈)者随机查询了一款名为《新世界(🚅)》的(🎦)境外游戏的交易量，仅一个服务器的游戏币现金交易量就超过150亿元。

“相对传统钱庄以转口贸易、资金拆借、夹带跨境的犯罪模式不同，用网络游戏物(♈)品跨境交易来实现资金(🍶)的非法汇兑呈爆发式增长，其深层原因是网络游戏币全球通用和特定的价值属性等特征。”童牧说。

业内人士(🚗)透露(👖)：“这些犯罪分子往往将服务器设在境外。境外游戏币交(🧣)易三方(🕓)平台五花八门、游戏数量众多、境外监管(🎌)也不够严格。”

多(🎶)位法律界人士表示，现实中专门从事非法换汇的犯(🖥)罪(📩)分子所承担的法律风险与非法收益往往不成正比：“该类犯罪多以非法经营罪论处，该罪名情节严重一般(😰)处五年有期徒刑或者拘役”。

多方(🕷)建议(🌡)探索(💚)游戏行业反洗钱监管

多方建议，将网络(😿)游戏虚拟商品交易纳(👧)入金融监管范畴，完善对网络游戏行业反洗钱监管法规和执行措施，加强相关法律适用研究，防止其泛滥对我国货币和金融市场带来负面影响。

某商业银行地方(🕷)分行相关负责人建议，可将国内(📴)网络游戏运营企业、网络游戏虚拟货币发行交易服务企业等作为反洗钱义(🥉)务主体，采取预防和监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录(🛤)保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，依法履行反洗钱义务。

“在客户身份识别制度(🎄)上，网络游戏用户以有效身份证件进行(🕳)实名注册后，若绑定银行账户，应与用户注册信息相(🕰)一致。特别是在发(🐍)生异常大额交易或可疑交易时，网络(🥜)游戏运营(📶)企业、网络游戏虚拟货币发行交易服务企业等应当采(💖)取加(🆎)强型尽职调查措施，有权要求用户进一步提供(🚩)客户身份证明资料，根据风险情形采取终止交易服(🍤)务等措施。”他说。

上海市公安局(🚷)经(🥑)侦总队相关负责人表示，建议积极推动检、(🔹)法、(🚬)行政机关、行业形成预警和打击合力，形成对网络游戏虚拟商品犯罪认定以及法律适用共识。

“执法(😷)部门可与人行、外汇管理部门等行(📱)政监管部门形成联动，指导商业银行、三方机构等完善相关风(🕚)控体系，从刑事打(🤑)击、行政监管、行业自律三个层面共同发力(😫)，形成(🗃)对利用(🐊)游戏代币从事非法汇兑行为的高压态势。”他说。（来源：经济参考报记者：(📊)兰天鸣）